案例一：   

一、假冒合法機構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動，收取會員費、咨詢費或服務(wù)費等。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營銷等營銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標示“6只股100 ％漲?！?、“私募拉升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實戰(zhàn)”業(yè)績展示，還有包含各大研究機構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團隊，處處都留有“強力個股推薦”、“精確市場預(yù)測”、“實戰(zhàn)業(yè)績”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個人賬戶，招收會員。
    張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實力很強，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時間抓住的漲停機會，并承諾15個交易日可以獲利100％。張某心動了，當即向陳某的個人賬戶匯了服務(wù)費8000元，同時也收到對方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。

手法分析：目前，有一些不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站，包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等，或者以門戶網(wǎng)站、財經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營銷平臺散布非法證券活動信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司是經(jīng)證券監(jiān)管部門批準的，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。通常要求投資者將款項匯到個人銀行賬戶中。

此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進行非法活動，要求投資者支付一筆會員費，這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟詐騙行為。一旦投資者上當匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會消失得無影無蹤。

投資者風(fēng)險提示： 非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團隊，利用提供漲停板股票等營銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會員費、咨詢費、服務(wù)費等匯入其指定賬戶，特別是個人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會員制的形式進行非法證券咨詢投資活動。這屬于以非法占用他人財產(chǎn)為目的的經(jīng)濟詐騙行為。

投資者準備進行證券投資時，應(yīng)該首先了解哪些證券公司是合法證券經(jīng)營機構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）；或者中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn））查詢合法證券經(jīng)營機構(gòu)名錄及合法證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址。此外，自2012年開始，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站已經(jīng)定期公布非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單，投資者也可以登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。如果遇到有假冒、仿冒證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站的情況，可以及時向中國證監(jiān)會或中國證券業(yè)協(xié)會進行舉報。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管部門批準。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

二、《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

三、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會）責(zé)令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。

四、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條（三）規(guī)定，嚴禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準設(shè)立的證券機構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，其他任何機構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場開戶案例

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。

本類非法證券活動的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡述：投資者張某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺網(wǎng)點，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。張某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達千余條的用戶好評反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，張某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，張某隨即向當?shù)鼐綀蟀浮?/span>

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄仿冒證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風(fēng)險提示：開立股票賬戶應(yīng)通過合法的證券公司辦理。進行現(xiàn)場開戶時，賬戶開立人需攜帶本人身份證在股市交易時間到證券公司營業(yè)部辦理上海、深圳證券交易所股東卡和資金卡，開戶前需進行證券投資風(fēng)險測評。個人開戶需簽訂一系列開戶文本，開戶文本一式兩份，主要包括：《開戶申請表》、《風(fēng)險提示書》、《證券交易委托代理協(xié)議書》、《自助/電話委托交易系統(tǒng)證券買賣委托協(xié)議書》、《第三方存管客戶協(xié)議》等，須由客戶認真閱讀后填寫并親自簽名。如指定有代理人的，還須填寫并簽署《授權(quán)委托書》。

自2013年4月起，投資者可以進行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶，按照相關(guān)規(guī)定，投資者在進行股票賬戶的非現(xiàn)場開戶時須準備的證件和文件包括本人的身份證原件，本人的銀行卡，正常使用的手機，配備有攝像頭，能夠上網(wǎng)的電腦等。投資者必須確定是直接通過正規(guī)的證券公司的網(wǎng)站進行開戶，在網(wǎng)上開戶時，須上傳身份證照片正、反面圖像，并拍攝本人頭像照。按照規(guī)定，投資者申請開戶還必須和公司網(wǎng)上開戶見證人員通過網(wǎng)上視頻進行實時視頻見證，見證過程中見證人員將對投資者上傳證件資料和視頻內(nèi)容進行審核，并對見證視頻進行錄像。之后是申請數(shù)字證書，開立資金賬戶，辦理人民幣資金第三方存管業(yè)務(wù)，開立證券賬戶。

投資者在進行非現(xiàn)場開戶時，應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢）。此外，應(yīng)避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹防木馬程序等軟件對用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個人相關(guān)賬戶信息。防止上述情況的做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對電腦進行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個人信息。

參考法規(guī)：

1、《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。

第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用本公司或者本公司認可的其他機構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當使用數(shù)字證書登錄開戶代理機構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請材料。開戶代理機構(gòu)應(yīng)當對數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請表填報的投資者信息進行一致性比對，審核開戶申請材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認投資者身份的真實性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請；

（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合相關(guān)法律法規(guī)，并對數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息的一致性進行比對；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風(fēng)險，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國證券業(yè)協(xié)會會員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動工作指引》第十五條【投資者教育】會員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險識別和防范能力。